Conversión de estados de cuenta para preparadores de impuestos

Los estados de cuenta que llegan en temporada de impuestos rara vez vienen ordenados. Algunos son PDFs digitales descargados de un portal, otros son escaneos de papel y otros son fotografías que un cliente tomó con su teléfono. StackExtract acepta cualquiera de ellos, extrae los movimientos y te los presenta como filas editables antes de que se exporte nada a CSV o XLSX.

Es preparación de documentos, y conviene dejar claro el límite: StackExtract no es un software de impuestos. Saca los registros del cliente de los PDFs y los lleva a una hoja de cálculo con la que puedes trabajar. Lo que pase con las cifras después es tu trabajo y tu criterio.

La vista previa es gratis y completa: ves cada fila extraída, con sus marcas de revisión, antes de decidir si exportas. Con documentos de clientes que llegan en un estado desconocido, ese es el orden útil: sabes si un estado de cuenta se convirtió bien antes de que te cueste nada, no después.

Antes de exportar, la pantalla de revisión muestra lo que encontraron las comprobaciones. En un estado de cuenta bancario se trata sobre todo de la aritmética del saldo (saldo inicial, más abonos, menos cargos, contra el saldo final impreso), que se ejecuta cuando el estado de cuenta aporta esas cifras y lo dice con honestidad cuando no las aporta.

Lo que StackExtract no hace es interpretar. No clasifica gastos, no identifica deducciones, no asigna códigos del Schedule C ni se forma una opinión sobre el tratamiento fiscal de nada. Lee lo que dice el estado de cuenta y marca lo que no cuadra. La clasificación es tuya, y una herramienta que intentara adivinarla te estaría dando algo que comprobar en lugar de algo que usar.

Cuando un estado de cuenta no cuadra de ninguna manera, se informa en lugar de ocultarse, y suele valer la pena saberlo antes de seguir adelante con el encargo: un estado de cuenta cuyas propias cifras no coinciden es una conversación con el cliente, no un problema de conversión.

Tampoco se corrige nada en silencio. Cuando un estado de cuenta se contradice, las cifras se muestran tal como están impresas y la fila queda marcada, y cuando un estado de cuenta no aporta nada contra lo que comprobar, se informa como una comprobación que no pudo ejecutarse, no como una que resultó correcta.

El trabajo acumulado suele ser histórico, no actual. Un cliente que necesita reconstruir tres años, una cuenta cerrada en la primavera cuyos estados de cuenta ahora solo existen en PDF, un negocio cuya conexión con el banco solo llega noventa días atrás cuando la declaración necesita doce meses.

Son los documentos en los que la alternativa es teclear, y teclear es de donde vienen los errores. StackExtract convierte y comprueba; el resto del encargo no cambia.

El precio es por documento, no por página, lo que encaja especialmente bien con este trabajo. El encargo de un cliente suele incluir muchos estados de cuenta de longitudes muy distintas, y un estado de cuenta de empresa de cuarenta páginas es justo el que menos quieres volver a teclear y por el que menos te gustaría pagar por página.

Las exportaciones son CSV y XLSX, además de un CSV listo para QuickBooks en el caso de los estados de cuenta bancarios. XLSX suele ser la opción adecuada cuando el archivo va a los papeles de trabajo, porque aguanta bien que lo abra y lo lea una persona.

En esta versión no hay integración directa con software de impuestos, con QuickBooks ni con ninguna plataforma contable. Descargas un archivo y lo llevas a donde tenga que ir.

Cada PDF es un documento, tenga la longitud que tenga, y un documento cuya extracción falla no cuesta absolutamente nada. Con paquetes de documentos de clientes de calidad desconocida, esa es la característica que hace que sea seguro simplemente probar el archivo.