Convierte estados de cuenta de Wells Fargo a Excel

Hemos probado un estado de cuenta combinado de Wells Fargo, una cuenta de cheques de empresa y una cuenta de ahorro de empresa bajo un mismo período, entregado como un PDF escaneado sin capa de texto, cinco ejecuciones. Esta página describe ese formato. No hemos probado un estado de cuenta de cheques personal, uno de tarjeta de crédito ni un PDF digital de Wells Fargo, y la página no afirma nada sobre ellos.

El estado de cuenta imprime su fecha de cierre y su número de página, como una posición dentro de un total, en la parte superior de cada página. Puede empezar con avisos y mensajes antes de cualquier dato de las cuentas. Después, una tabla de resumen de cuentas lista cada cuenta del estado de cuenta, la página en la que empieza su sección y su saldo al cierre del estado de cuenta anterior y de este.

Cada cuenta tiene luego una sección propia, encabezada con el nombre del producto. La sección abre con un resumen de actividad del período: el saldo inicial del primer día, los depósitos y abonos, los retiros y cargos con un signo negativo delante, y el saldo final del último día. Sigue el historial de movimientos, y después vienen los resúmenes de comisiones, las tablas de cargos por servicio y los avisos de la cuenta. La sección de ahorro añade un resumen de intereses antes de su historial.

El historial de movimientos es una tabla con una columna de fecha, una columna de número de cheque, una de descripción, columnas separadas para depósitos y abonos y para retiros y cargos, y una columna de saldo final diario. Las fechas se imprimen solo con mes y día, sin año. Los importes no llevan signo: la columna en la que está una cifra dice hacia dónde se movió el dinero.

El saldo final diario se imprime una vez por día, en el último movimiento de ese día, y la columna de saldo queda en blanco en las demás filas. Un historial largo ocupa varias páginas bajo un encabezado marcado como continuación, con los títulos de columna repetidos en cada página, y una fila de totales lo cierra con el total de depósitos y el total de retiros de la cuenta.

Las descripciones que no caben en una línea continúan en una segunda línea debajo de la fila, sin nada en las columnas de importe. Una marca en la columna de número de cheque señala los cargos ACH entre empresas, explicada en una nota al pie después del historial. Los cheques se imprimen como filas con fecha en el historial, con su número en la columna de número de cheque, y después se imprimen otra vez tras el historial en un resumen de cheques emitidos, distribuido en tres grupos de columnas de número, fecha e importe, con los huecos en la numeración marcados.

Cada sección de cuenta se lee como una cuenta propia, en el orden impreso, y cada fila se atribuye a la sección bajo la que se imprimió. La agrupación se muestra antes de las filas en la pantalla de revisión, cada cuenta con su propio resultado, y el archivo exportado lleva una columna de cuenta con el encabezado de sección tal como está impreso.

Una segunda línea partida se vuelve a unir a la fila de arriba, de modo que una descripción se lee como una sola celda. El saldo se lee de la misma línea impresa que el importe de cada fila: una fila sin nada impreso en esa columna no tiene saldo, y el saldo final del día nunca se traslada a las filas de arriba. El resumen de cheques emitidos es una segunda impresión de dinero que salió de la cuenta una sola vez, y no se lee como movimientos; cada cheque aparece una vez, desde su fila con fecha en el historial.

Cada importe se registra con su dirección, tomada de la columna en la que se imprimió, y el signo de la cifra se fija a partir de esa dirección y no de ninguna palabra de la descripción. Las filas no imprimen el año, así que cada fecha se registra completa, con el año, leída contra el período del estado de cuenta.

Cada cuenta imprime su propio saldo inicial, su propio saldo final y sus propios totales de depósitos y retiros, así que cada cuenta se concilia por separado: el saldo inicial más las filas leídas como depósitos menos las filas leídas como retiros debe ser igual al saldo final. Que una cuenta cuadre no dice nada sobre la otra, y el resultado se muestra por cuenta.

Las filas también se suman y se comparan con los totales de depósitos y retiros que el estado de cuenta imprime para la cuenta, una segunda comprobación contra cifras que imprimió el banco y no cifras derivadas por nosotros. Una diferencia ahí suele significar que se perdió un movimiento.

Como el saldo se imprime una vez por día y no en cada fila, el saldo corriente solo puede comprobarse en las filas que lo llevan: cada saldo impreso se compara con el saldo anterior y con los importes intermedios. Las filas que no pudieron comprobarse una por una se marcan como comprobadas a nivel de documento y no fila por fila, para que veas qué cifras se confirmaron individualmente y cuáles no.

Se lee el número de cada página y se compara con el recuento de páginas que declara el estado de cuenta. Las páginas sin movimientos, como los avisos iniciales, los resúmenes de comisiones y la hoja de cálculo de saldo del final, son esperables y no se informan como un problema. Una página declarada que no se leyó, sí.

Una comprobación solo se ejecuta cuando el estado de cuenta imprime las cifras que necesita. Cuando no las imprime, StackExtract informa que la comprobación no pudo ejecutarse, nunca que resultó correcta, porque una comprobación ausente y una comprobación superada son hechos distintos y mostrarlas igual haría que ninguna significara nada.

Un estado de cuenta combinado es un solo documento: varias cuentas bajo un período, cada una con sus propios totales impresos y cada una comprobada contra ellos. Un PDF con dos períodos es otra cosa. StackExtract lee un período y un solo conjunto de totales impresos por cada archivo subido, así que las filas del segundo período se comprobarían contra las cifras equivocadas y quedarían marcadas, o no se leerían. Sube cada período por separado.

StackExtract es una herramienta independiente y no está afiliada a Wells Fargo & Company ni a ningún otro banco, ni respaldada ni conectada con ellos. Lee un documento que ya tienes.

XLSX es la opción habitual cuando una persona va a leer el archivo: abre en Excel con las columnas intactas, incluida la columna de cuenta, y las filas que necesitan revisión van sombreadas. CSV es la opción cuando otra herramienta va a consumir las filas.

También hay un CSV preparado para QuickBooks, con las columnas de fecha, descripción e importe que pide esa importación y nada más. QuickBooks importa una cuenta por archivo, así que un estado de cuenta combinado se exporta como un CSV por cuenta, descargados juntos en un archivo zip y nombrados por la cuenta y sus últimos cuatro dígitos. Son archivos que descargas e importas tú. No son archivos QBO, no son Web Connect y no son una conexión con tu software contable ni con el banco.